PayGate (Payment Gateway) nedir?
PayGate, SWIFT işlemlerini kolaylaştıran bir yazılımdır. Web tabanlı kullanıcı arayüzü ile şube, genel müdürlük ve kurumsal müşterilerin kolayca döviz transferi yapabilmelerini sağlamaktadır. Bankacılık uygulamaları ile SWIFT sisteminizi entegre ederek, dış işlem operasyonlarınızda yüksek düzeyde otomasyon sağlanmış olacaktır. PayGate uygulaması SWIFT ve Veritest firmaları tarafından test edilmiş ve akredite edilmiş bir üründür.



PayGate'in avantajları nelerdir?

Kolay Uygulama: Kısa uygulama süreleri ile ihtiyaçlarınızı bütünüyle ve tam zamanında karşılıyor.
Esnek Çözüm: Size en uygun çözümü sunabilmek için yeni ihtiyaçlarınıza göre kolayca uyarlanabiliyor.
Kolay Ulaşım: Web teknolojisi desteği ile her yerden ulaşmanızı sağlıyor.
Kolay Kullanım: İhtiyaç duyduğunuz fonksiyonların; iyi tasarlanmış, kolay anlaşılır ve kullanımı pratik ekranlara en kısa zamanda ulaşmalarını sağlıyor.
Maliyet Avantajı: Lisans maliyetinizi en az düzeye indiriyor. Finansal kuruluşlar, çok farklı finansal ağlar üzerinden işlemlerini gerçekleştirebilmektedirler. Özellikle EFT ve SWIFT için kullanılan farklı mesaj formatları ve protokolleri , EastNets tarafından geliştirilmiş olan PayGate (Ödeme Sistemleri Arayüzü) uygulaması sayesinde her türlü SWIFT ve EFT işlemi web-tabanlı arayüzler ile gerçekleştirebilinmektedir. PayGate mesaj yaratımından mutabakatına kadar tüm süreci kapsayan elektronik mesajlaşma platformudur. Ayrıca bankacılık uygulamaları ile entegrasyon da sağlanarak, işlemlerin otomatik olarak gerçekleştirilmesi sağlanmakta böylece bankalar kurumsal ve bireysel müşterilerine hızlı ve hatasız hizmet verebilmektedirler. Banka şubeleri de tek bir arayüzde lokal ve uluslararası havale gibi işlemleri yapabilmektedirler.

PayGate Modüller:



PayGate Messenger: Tüm SWIFT mesajlarını destekleyen web tabanlı uygulama arayüzüdür. Kullanıcılar mesaj yaratma, onaylama , sorgulama gibi her türlü operasyonel ve yönetimsel işlemleri yapabilmektedirler.

PayGate Search: SWIFT mesajlarının arşivlenmesi ve raporlanmasını sağlamaktadır. Geriye dönük transferler sorgulanabilmekte ve bir çok istatistiki veya MIS raporları gerçek zamanlı olarak üretilmektedir.

PayGate Reconciliation: Nostro, FX ve Menkul mutabakat işlemlerini yapmaktadır.

PayGate Mailer: SWIFT mesajlarının veya konfirmayonlarının email ile şube kullanıcılarına veya kurulmsal müşterilere otomatik olarak gönderilmesini sağlamaktadır.

PayGate SWIFT Validation Library: SWIFT mesajlarının bankacılık arayüzünden yaratılması için gerekli XML mesaj formatı ve kontrolünü sağlayan uygulama, web servis olarak da hizmet vermektedir. SWIFT mesajlarına ait tüm sözdizimsel, semantik, çoklu alan ve ağ kontrolleri yapılmaktadır.

PayGate OFAC Check: Başta SWIFT transferleri olmak üzere her türlü bankacılık uygulamasında OFAC gibi karaliste kontrolleri yapılabilmesini sağlayan web servis uygulamasıdır. PayGate, bankaların kritik işlemlerini güvenli ve sağlam bir uygulamada yapmasını sağlayan finsansal mesajlaşma platformudur. PayGate sayesinde, bankalar düşük maliyet ve riske karşın yüksek düzeyde otomasyon (STP) ve verimlilik sağlayabilmektedirler. Mainframe ve temel bankacılık uygulamalarını PayGate ile entegre ederek, şu anda manuel olarak yapılan havale işlemlerinin otomatik olarak yapılmasını sağlanabilmektedir.


PayGate ile SWIFT Entegrasyonu

Günümüzde çeşitlenen ödeme sistemleri altyapısı, farklı protokol ve veri formatında çalışan çok sayıda yazılım ürününün banka içinde kullanılmasını gerektirmektedir. İşlemlerin muhasebeleşmesi ve banka içindeki akışının tamamlanması için, diğer bankacılık uygulamaları ile entegrasyon önemli bir ihtiyaç haline gelmiştir.

Kurumsal Entegrasyon Projeleri (EAI), mümkün olduğu ölçüde finansal işlemlerin (havele vs), uçtan uça insan müdahalasine gerek kalmadan otomasyonunu hedeflemektedir. Bilgi-İşlem bölümleri için ise entegrasyon projelerinin kısa sürede ve minimum yazılım geliştirme ile hayata geçmes oldukça önemlidir. Yeni ekonominin temel prsensiplerinden biri, satınalma işlemleri zinciri ile karşılık gelen finansal işlem zincirirnin paralel ve entegre çalışmasıdır.

EastNets tarafından geliştirilen PayGate platformu, SWIFT ve RTGS sistemlerini her türlü bankacılık uygulaması ile entegre ederek, havale, akreditif, hazine, menkul ve ekstre türü mesajlarının otomatik olarak yarılması ve işlenmesini sağlar. Minimum insan kaynağı ile hatasız ve hızlı SWIFT operasyonları gerçekleştirilir.

EastNets yapmış olduğu SWIFT entegrasyon projelerinde %80 lar oranından otomasyon (STP) saplamış olup, banka ve finasal kuruluşdaki verimlilik maksimize edilmiştir. Kullanılan MS BizTalk veva IBM MQ Series gibi kabul görmüş middleware ürünleri kullanılarak, kurumun sahip olma ve bakım maliyetlerinin de karşılanabilir bir düzeye çekmiştir. Kompleks ve uzun süren SWIFT entegrasyon projeleri yerine, EastNets EAI tecrübesi sayesinde bir kaç haftalık projeler kapsamında SWIFT operasyonlarınızda binlerce dolarlık tasarruf etmeniz mümkün olmaktadır. PayGate, SWIFTAlliance AFT(Automated File Transfer) ve MQSA (MQHA for SAG) arayüzlerini desteklemektedir.

PayGate Search (Arşiv Uygulaması)
PayGate Search ürünü, mesajların bir SQL veritabanına kopyalanmasını sağlamaktadır. Böylece SWIFT verileri istatistiksel olarak raporlanabilmektedir. Raporlar, Excel ve Word'de kullanılabilmektedir.

Mesaj tipine, muhabire, döviz cinsine, tarih aralığına göre gibi birçok çeşit kritere göre raporlar alınabilmektedir.

Kurumsal olarak kullanılabilmekte ve diğer departmanlarca da verilen yetkiler doğrultusunda görüntülenebilmektedir. SWIFTAlliance'ta raporlama özelliği olmadığından, PayGate Search bu eksikliği gidermeyi hedeflemektedir. SWIFTAlliance trafik verilerine SWIFTAlliance Workstation ve concurrent users lisansından bağımsız olarak erişim sağlar. SWIFTAlliance'taki "live message file" veya sadece "1 aylık arşiv" lerin araştırılabilmesi kısıtını ortadan kaldırır.

PayGate Search'den aşağıda belirtilen sorgu raporlar alınabilmektedir:
Mesaj Tipine göre
Gönderen / Alıcı Banka Koduna göre
Tarih Aralığına göre
Döviz Cinsine göre
Kümülatif Meblağ Raporu

Bankanın ihtiyaçları doğrultusunda arama kriterleri ve raporlar uyarlanabilir.

PayGate Reconciliation (Mutabakat)
Bankada kullanılan SWIFT haberleşme ara yüzününden alınan MT950 mesajları bankanın yurtdışı muhabirlerinde tuttuğu hesap ekstre bilgilerini kapsar. Bankanın karşıt muhasebe hareketleri ise bankacılık uygulaması içerisindedir. Bu iki kaynaktaki hareketlerin mutabakatı ve açık kalan kayıtların analizi ve standart raporlanması Nostro konusunu teşkil eder. Moduler yapisi ile operasyonel verimliliklerini arttirmak isteyen kurumlar icin firsat sunmaktadir. Kurumsal risk ve likiti de kontrolu yapmaniza yardimci olur. Tek bir sistem üzerinden cash, securities ve FX mutabakatını yapabilsiniz. Saniyede binlerce veri işleme kapasitesi ile hızlı ve güvenilir mutabakat sağlar. Kullanıcılar eşleşmiş işlemlerin arşivini alabilmekte ve ihtiyaç duydukları raporları alabilmektedirler. Kullanıcılar istedikleri eşleştirme kriterlerini tanımlayabilirler ve %90 oranında eşleştirme sağlayabilirler. Kullanıcılar web browserlarını kullanarak sistemş kullanabilmektedirler. Gelişmiş MIS rapor kütüphanesine sahiptir. MT950, MT3XX ve MT5XX mesajlarını desteklenmektedir. Her bir hesap için döviz kodu seviyesinde ve parametrik olarak mutabakat kriterleri belirlenmektedir. Masraflar , valör ve kuruş seviyesinde oluşacak belirlenmiş olan tölerans aralığındaki işlemler eşleştirilebilmektedir. Bir kayda karşılık , birden çok kayıt eşleştirilebilmektedir (one to many). Güniçi mutabakatı desteklemektedir.