Risk Yönetimi, finansal kuruluş ve bankaların günlük operasyonlarının ve kurumsal organizasyonlarının çok önemli bir parçası olma yönünde ilerlemektedir. EastNets, Kara Para Aklama ile mücadale uygulamalarında ve finansal dolandırıcılık tespit yazılımları konusunda çözümlere sahiptir.

Amerika Hazine Bakanlığına bağlı, OFAC (Offıce of Foreıgn Asset Control) kurumu dışında, ülkemizde de mevzuat gereği uyum gösterilmesi gerekli listeler mevcuttur. Bu listelerde mevcut kişi, kurum vb. lar ile yapılan ticari işlemler tespit edildiğinde cezalandırılmakta, özellikle bankaların yurtdışı transferlerinde OFAC listesinde yer alan bir kişiye yapılan transfer sözkonusu ise fon bloke edilmektedir. Kamu kuruluşları, banka ve finansal kuruluşlar dışından özel sektör firmaları da OFAC uyumluluğunu yerine getirmekye yükümlüdürler.



"Müşterini Tanı" doğrultusunda, Kara Para ile mücadele çözümleri(AML) , büyük miktardaki verileri gerçek zamanlı analitik olarak inceleyip , belirlenen kara listeler ve "pattern" lar doğtultusunda işlemin şüpheli olup olmadığına karar vermektedir. Şüpheli bir işleme rastlandığı anda, işlem ile ilgili tül detaylar derlenerek kurumdaki "Uyum Görevisli" yetkilisine gönderilir. Bu noktada , yetkili işlemin akibeti konusunda gerekli kararı verir, işlemi durdurabilir veya devamını isteyebilir. Finansal kurumlardaki günlük milyonlarca işlemi düşündüğümüzde, bu işlemlerin kara listelere karşı manuel olarak kontrol edilmesi mümkün değildir. Bu noktada, SIDE SafeWatch çözümü ile OFAC kontrollerini otomatik hale getirebilir ve kurumunuzdaki tüm uygulamaların OFAC kontrolü yapabilmesini sağlayabilirsiniz.

SafeWatch nedir?
SafeWatch, temelde kara para aklamaya karşı geliştirilen bir güvenlik sistemidir. Bildiğiniz gibi, sermayenin serbest dolaşımı ve elektronik bankacılığın yaygınlaşması, kara para aklama teşebbüsleri için ortam yaratabiliyor. EastNets in temsilciliğini yaptığı SIDE firması tarafından geliştirilen SafeWatch uygulaması da; başta SWIFT olmak üzere, EFT, şube bankacılığı, internet bankacılığı gibi elektronik ortam işlemlerinde kara para aklama ve güvenlik kontrollerini yapıyor.

SafeWatch'ın avantajları nelerdir?
Dünyada 55 ülkede birçok banka ve finansal kuruluş tarafından kullanılmakta olan SafeWatch; Nakit yatırma ve çekme işlemleri, traveller's çek, ödeme emirleri, peşin işlemler, poliçeler, akreditifli işlemler, internet, ATM, Call Center Bankacılığı işlemlerinde kurumunuzun iş akışı ile uyumlu çalışabiliyor. İşlemlerin her aşamasında kontrol gerçekleştirebiliyor (Entry, Verify, Authorize, Send). Kara para konusunda kurumsal kontrol ve için gerekli denetim raporlarını sağlıyor. Şüpheli işlemlerde, otomatik ve gerçek zamanlı olarak işlem hakkında "alarm" mesajı alıyor. Dinamik ve içerik tabanlı yapısı ile saniyede binlerce işlemi yüksek bir performansla kontrol ediyor. İçerdiği "Good Guy List" özelliği sayesinde isim benzerliği sebebiyle yakalanmış işlemleri %0,25 düzeyine indirerek pazardaki en yüksek oranı sağlıyor. OFAC, Avrupa Birliği gibi uluslararası kara listelerin dışında kurumunuza özgü kara listeler ile entegre edilebiliyor. "Watchlist Update Service" sayesinde kara listede meydana gelen değişiklikleri otomatik ve gerçek zamanlı olarak kurumunuza gönderiyor. SIDE SafeWatch, günlük olarak kurum genelinde tespit edilen şüpheli işlemleri raporlayabilmektedir. OFAC listesi dışında, ülkemizde veya kurum genelinde kullanılan lokal kara listeler de az alınarak işlem kontrolleri ve filtrelendirme yapılabilir.



SafeWatch, MQ ,API, Web Service, SWIFTAlliance gibi bağlantı arayüzlerini kullanarak uygulamalarınızla kolayca entegre edilebilir.OFAC kontrollerinde az alınması gerekli kompleks algoritmalar kullanılarak geliştirilmiş olan SafeWatch, %0,25 lik gibi çok düşük bir "false pozitif" özelliğine sahiptir.