Anti-fraud (AF) çözümleri, bankacılık ve finansal uygulamalarda meydana gelen suistimal ve dolandırıcılık türü hareketleri tespit edip, önlenmesini hedeflemektedir. AF çözümleri, kurumunuz temel bankacılık ve finansal uygulamarda oluşan milyonlarca hesap hareketlerini veya bu işlemlere ait veritabanı kayıtlarını analiz ederek, finansal dolandırıcılık girişimlerini daha başlangıç aşamasında tespit eder. Dolandırıcılık girişimleri, kurum dışından gelebileceği gibi kurum personeli tarafından da gerçekleştirilebilir. EastNets tarafından sağlanan AF çözümleri temel olarak, kara liste kontolü, hesap haraketleri görüntüleme ve analiz modülü, müşteri tanımlama modülü ve şüpheli işlem yönetim modülllerinden oluşmaktadır.

EastNets, AF konusunda uzun yıllardır çalışmalar yürüten Haydrian firmasının Anti-Fraud konusunda çözümü olan XM3 ürününü sunmaktadır.

XM3, yenilikçi ve komples algoritmalar kullanarak, hesap haraketlerinde daha önceden belirlenmiş "pattern" lere uygun hareketleri tespit etmekte, bu işlem ile geçmişte meydana gelmiş benzeri işlemleri arasında ilişki var ise tespt etmekte ve dolandırıcılık senaryolarını "öğrenebilmektedir."



XM3 Modüller:

Risk Analysis Server (RAS): XM3 ürününü özünü oluşturan Risk Analysis Server(RAS), tanımlanmış kural ve senaryolar çerçevesinde, işlemleri gerçek zamanlı analiz edip, şüpheli işlemleri tespit etmektedir.
Case Manager: Şüpheli işlemleri raporlanmasını sağlar.
Data Sources: RAS, çok farklı veri kaynaklarına ulaşıp, veri analizlerini gerçekleştirebilir.
DBMS: Oracle, Sybase, DB/2, MS SQL, Informix
Real time queues: MSMQ, MQ Series, Flat files, TCP Sockets, ODBC Data Sources



Haydrian XM3 tarafında tespit ediken bazı örnek şüpheli işlem hareketleri:
Uzun süredir aktif olmayan bir hesapta meydana gelen hareketler
Aynı müşteri temsilcisine ait ama bir biri ile ilişkisi olmayan hesaplar arası havale veya transferler
Açıldıktan hemen sonra, meydana gelen yüksek meblağlı hesap hareketleri
Şube işlem kapanışlarından sonra yapılan hareketler
Limit üstü tekrarlayan hesap hareketleri
Yüklü miktar para çekildikten sonra, birden çok hesaba yapılan transferler
Banka çalışanlari işlem hareketleri: Yetkisi olmayan ekranlara girme teşebbüsleri, profili ve yetkisi dışında yaptığı işlemleri

Örnek raporlar:
Average Days to Initial Resolution by Owner
Average Days to Initial Resolution by Alert Type
Active Alert Type Distribution by Owner
Alerts by Score
Alerts by type
Alerts by owner
Alerts Trends - Daily
Alerts Trends - Monthly
Audit trail report
Alerts on branch based